인플레이션을 이기는 놀라운 투자

Jul 15, 2023

부유한 투자자들이 항상 주식, 채권, 심지어 암호화폐에 돈을 투자하는 것은 아닙니다. 비전통적인 럭셔리 투자는 종종 인플레이션에 대한 더 나은 헤지를 제공합니다. 디자이너 가방, 다이아몬드, 예술품 및 와인은 모두 돈을 안전하게 보호할 수 있으며 종종 인플레이션율보다 빠르게 가치가 상승합니다.

참조: 다이아몬드의 가치는 얼마입니까? 다이아몬드의 가치를 찾는 방법찾기: 저축액이 $50,000에 도달했을 때 해야 할 3가지

그러나 보석 산업 전문가들은 이제 특정 보석이 다이아몬드보다 인플레이션에 대한 더 나은 헤지 기능을 제공할 수 있다는 점에 주목하고 있습니다.

유색 보석 전문 보석상인 Angara가 2019년 3월부터 2021년까지 투자 품질 보석 및 가치 평가와 관련하여 공유한 다음 통계를 고려하십시오.

에메랄드: 60% 감사, 12.5% ​​연평균 성장률(CAGR).

루비: 감사율 31%, CAGR 7%.

다이아몬드: -4% 가치 상승, 1% CAGR.

다이아몬드의 가치 하락 중 일부는 합성 다이아몬드의 보급과 관련이 있습니다. Angara의 설립자이자 CEO인 Ankur Daga는 "지난 12개월 동안 약혼 반지 판매량의 36%가 합성 다이아몬드였습니다(2020년 10% 미만에서 증가)."라고 말했습니다.

실험실에서 자란 다이아몬드는 채굴된 다이아몬드에 대한 저렴하고 환경 친화적인 대안으로 선전되며 육안으로는 똑같이 아름답게 보일 수 있습니다. 그러나 합성 다이아몬드의 존재는 천연 다이아몬드 가격에 계속해서 압력을 가해 자산 등급으로서의 돌의 가치를 떨어뜨립니다.

1990년대에 실험실에서 재배한 유색 품종이 도입된 이후로 이러한 현상은 보석에 발생하지 않았습니다. Daga는 “천연 유색 보석 시장은 여전히 ​​그 어느 때보다 탄력 있고 강력하다”고 말했습니다.

"에메랄드, 루비, 사파이어는 수요가 계속 강세를 보이고 있는 반면 채굴 측면에서는 공급이 적기 때문에 가치가 높습니다."라고 그는 덧붙였습니다. "광산 생산량이 감소하고 앞으로 수십 년 동안 일부 광산이 고갈될 것이기 때문에 에메랄드, 루비, 사파이어의 공급은 시간이 지남에 따라 계속 감소할 것입니다."

그는 또한 유색 보석이 "중국에서 높이 평가"되어 수요가 증가하고 가격이 더욱 상승할 수 있다고 지적했습니다.

Daga는 "이것이 투자 조언은 아니지만 위에서 언급한 공급/수요 역학으로 인해 여기에서 에메랄드, 루비, 사파이어의 평가율이 높아질 것이라고 상상합니다"라고 말했습니다.

부유한 투자자들은 인플레이션을 방지하고 힘들게 번 돈을 보호하기 위해 다양한 수단을 찾는 경우가 많습니다. Dara는 천연 보석 시장이 향후 5년간 연평균 성장률(CAGR) 10%를 예상하고 있다고 말했습니다. Daga는 "역사적으로 S&P의 장기 CAGR은 약 7.2%입니다."라고 지적했습니다.

그는 "공급/수요 역학이 매우 다르고 투자자 기반이 상당히 부유하기 때문에 이 자산 클래스에 대한 평가는 주식 시장과 관련이 없습니다. 따라서 유색 보석은 S&P와 인플레이션에 큰 헤지를 제공합니다."라고 덧붙였습니다.

경제적으로 불확실한 시대에는 주식 시장에 얽매이지 않는 사치품의 매력이 더욱 커질 수 있습니다. 특히 예술품이나 보석과 같은 사치품을 안전하게 보관하고 보험에 가입할 수 있는 사람들에게는 더욱 그렇습니다.

또한 투자가 늘어나더라도 이러한 제품을 향후 몇 년 동안 착용하고 즐길 수 있습니다.

고급 보석을 투자용 보석으로 선택할 때 규칙과 기준은 투자용 품질의 다이아몬드를 쇼핑하는 것과 유사합니다. 국제보석협회(International Gem Society)에 따르면 보석은 색상, 투명도, 광채를 기준으로 평가됩니다.

다이아몬드에서는 "무색"이 최고 등급을 나타냅니다. 하지만 보석의 경우 깊고 풍부한 색상을 지닌 예를 찾고 싶습니다.

다이아몬드와 마찬가지로 보석도 투명도나 내포물에 따라 순위가 매겨집니다. 투자용 품질의 보석은 "매우 작은" 또는 "매우, 매우 작은" 내포물을 가지고 있어야 하며 "눈에 띄게 깨끗해야" 합니다. 즉, 육안으로 이러한 내포물을 볼 수 없다는 의미입니다.

다이아몬드와 마찬가지로 Daga는 "투자자는 GIA 인증을 받은 투자 품질의 보석을 선택해야 합니다. 품질/희귀성이 높은 보석은 상업적인 품질보다 더 빠르게 평가될 가능성이 높습니다."라고 말했습니다.